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上海银行全力支持疫情防控和复工复产

时间:2020-04-29 11:47 来源:http://www.wbbo.cn 作者:老虎配资www.wbbo.cn 点击:

  2020年一季度末,上海银行公司存款余额较上年末增长2.33%;公司贷款和垫款余额较上年末增长3.47%。一季度,该行供应链金融贷款投放金额128.72亿元,同比增长39.50%;普惠金融贷款投放金额78.71亿元,同比增长98.56%,期末贷款余额275.80亿元,较上年末增长16.22%;民生金融贷款投放金额同比增长120.46%,期末贷款余额为较上年末增长6.03%;外汇企业日均存款余额较上年末增长3.91%;债务融资工具承销规模同比增长71.83%。

  2020年一季度末,上海银行零售客户数较上年末增长7.73万户,管理零售客户综合资产(AUM)较上年末增长4.81%;其中,管理月日均综合资产100万元以上财富客户数较上年末增长6.69%,管理前述客户月日均综合资产较上年末增长6.48%;养老金客户158.08万户,养老金客户综合资产较上年末增长5.50%。

  资产质量和风险抵补能力保持稳健,各级资本水平充足

  上海银行积极应对疫情影响,及时调整业务重点,大力布局线上获客与经营,顺应居家民生消费,加速业务线上化进程,精准风险识别与价值挖掘,2020年3月以来,零售信贷业务稳步回升,基本恢复至疫情前水平。2020年第一季度末,本外币个人存款余额3,007.06亿元,较上年末增长3.42%;个人贷款和垫款余额3,123.84亿元。信用卡累计发卡数较上年末增长3.26%;实现信用卡交易额303.78亿元,同比增长3.15亿元。

  一季度,上海银行全力支持疫情防控及企业复工复产,率先对接政府部门并推出专项信贷额度,出台防控疫情和保障实体经济平稳发展“20条举措”,主动减费让利,降低企业融资成本,防疫贷款投放规模列上海地区首位。

  全力支持疫情防控,提升服务实体经济能级

  4月28日晚间,上海银行(601229)(601229)发布了2020年第一季度报告。2020年第一季度,上海银行积极响应宏观政策导向,加大对疫情防控企业、特别是中小企业的信贷投放,全面支持企业复工复产;对受疫情影响的企业和个人客户实施减费让利政策,提供多种方式金融服务便利,切实发挥金融企业对实体经济恢复的助推作用。

  业务稳健发展,经营业绩保持增长

  2020年一季度末,上海银行资产负债平稳增长,资产总额为22,863.14亿元,较上年末增长2.20%。该行持续强化主业经营,全力支持疫情防控,加大重点领域信贷投放支持,客户贷款和垫款总额为9,923.62亿元,较上年末增长2.04%,客户贷款和垫款总额占资产总额比重为43.40%,保持基本稳定。该行加强产品创新、客户营销和渠道管理的深度融合,拓宽存款来源,存款总额为12,133.85亿元,较上年末增长2.30%,存款总额占负债总额比重为57.68%,较上年末提高0.10个百分点。

  上海银行始终坚持战略引领,把握外部市场和监管政策变化趋势,加快业务转型和结构调整,提升专业化经营水平,持续增强金融科技支撑,不断强化风险管理,各项业务实现稳健发展,经营业绩总体保持良好。

  2020年一季度末,上海银行线上个人客户数3,210.08万户,较上年末增长6.97%,在同业中继续保持领先水平。2020年一季度内,年度活跃客户数同比增长136.13%。互联网业务的日均存款余额较上年末增长4.21%;互联网中小微贷款余额较上年末增长32.12%;互联网业务交易金额同比增长87.80%;互联网中间业务收入同比增长55.37%。Ⅱ、Ⅲ类账户向Ⅰ类账户累计转化33.83万户。

  上海银行积极应对风险形势变化,持续完善风险管控机制,聚焦重点客户、重点业务、重点机构,管控、缓释风险,在疫情背景下,资产质量波动幅度在可控范围内,充分体现抵御外部冲击的韧性。2020年一季度末,上海银行不良贷款率1.18%,不良率继续保持同业优秀水平;拨备覆盖率为336.84%,贷款拨备率为3.98%,资产质量和风险抵补能力保持稳健。

  值得一提的是,该行一季度立足保障人民群众日常金融服务需求,积极应对疫情,推出零售业务防控疫情服务民生“11条举措”,服务好因疫情影响的各类个人客户金融需求。

  业绩平稳增长,资产质量持续优异

  报告显示,2020年第一季度,上海银行主动调整资产负债结构,营业收入和归属于母公司股东净利润保持增长,实现营业收入130.86亿元,实现归属于母公司股东的净利润为52.37亿元。利息净收入继续保持较快增长,生息资产规模同比增长14.26%、净息差同比扩宽0.09个百分点,共同驱动利息净收入同比增长13.95亿元,增幅20.45%;手续费净收入同比增长1.09亿元,增幅5.98%,债券承销、银团、代理基金等手续费收入增长较好。基本每股收益为0.37元,同比增长5.71%。2020年第一季度末,归属于母公司普通股股东的每股净资产为11.43元,较上年末增长3.63%。

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  上海银行立足区域优势,坚持消费金融、财富管理、养老金融等三大战略特色业务培育,注重金融科技赋能零售转型,运用数字化管理和营销工具,实施精细化的客户分层经营体系,借助人工智能提升客户体验,大幅提升服务效率。

  深化互联网金融特色培育,线上个人客户数业内领先

  上海银行持续完善资本管理机制,进一步强化激励约束,促进优化业务结构,提升资本使用效率;加强前瞻性预测分析和规划,积极推进资本补充。2020年一季度末,上海银行资本充足率为13.82%,一级资本充足率为11.00%,核心一级资本充足率为9.76%。

  上海银行全面推进金融数字化转型,依托数字化开放金融平台,推进互联网金融业务快速发展。疫情期间,全面优化升级线上支付、理财与贷款等互联网金融服务,全新发布手机银行6.0,在个性化服务、远程互动、智能风控等方面突破升级,更好满足用户“无接触式服务”需求;推出多项防疫抗疫专属服务,包括提升线上转账支付限额、减免防疫专用账户捐款或汇款手续费、为受疫情影响人员减免延期贷款利息及调整还款计划、推出线上问诊及线上课堂服务等。同时,在业内率先打造“线上赋强公证平台”,为线上普惠经营贷、供应链引入低成本、高效率的逾期及不良资产快速处置新模式。

  疫情期间大力布局线上,顺应居家民生消费

  此外,该行积极响应上海市委市政府加强投资促进、推动经济高质量发展的相关要求,履行金融服务实体经济的责任,加大对区域招商引资、扩大投资工作的服务力度。上海银行持续培育供应链金融、普惠金融、科创金融、民生金融、跨境金融、投资银行等特色业务,提升专业化经营能力;加强大数据、区块链及AI等技术应用,提高“上行e链”供应链金融产品客户体验及服务效率,提升普惠金融的服务能级。同时,坚持聚焦长三角一体化进程和一带一路建设,通过创新推广“海创e家”科创金融专属品牌,支持生物医药、集成电路、新基建等战略新兴产业发展;大力推进符合国家政策导向的跨境投融资项目,实现境内、跨境业务多渠道发展。